У Овом Чланку:

Банке се морају придржавати низа савезних прописа, укључујући захтјеве Патриотског закона, приликом отварања нових рачуна. Као купац, морате испунити захтјеве банке да пружите ваљане облике идентификације како бисте доказали свој идентитет када отворите рачуне за чекирање или штедњу. Разумевање тих захтева пре него што посетите локалну филијалу или се повежете на мрежу може олакшати процес. Многе банке захтијевају два облика идентификације за отварање рачуна, тако да имате при руци отворен посебан облик идентификације приликом отварања рачуна.

Финансијске трансакције

Врсте ИД-а за отварање банковног рачуна

Возачка дозвола

Ваша возачка дозвола се сматра важећим личним документом, а тај документ можете користити када отворите банковни рачун. Када отворите рачун у огранку локалне банке, нови представник рачуна ће направити копију ваше возачке дозволе и задржати копију са остатком ваше датотеке.

Важећи пасош

Путни лист можете користити и као идентификацију приликом отварања банковног рачуна. Као и возачка дозвола, пасош служи као облик валидне идентификације са фотографијом, а ви можете користити тај документ да бисте доказали свој идентитет и отворили свој рачун. Када предате пасош, представник рачуна ће направити копију документа и сачувати га са остатком евиденције о рачуну.

Број социјалног осигурања

Банка ће тражити ваш број социјалног осигурања (ССН) када отворите рачун, а огранак може затражити доказ ваљаног ССН-а. Можете користити одређени број докумената да бисте потврдили свој број социјалног осигурања, укључујући вашу службену картицу социјалног осигурања, недавну изјаву о социјалном осигурању или ССА-1099 или брокерску или финансијску изјаву која садржи те информације.

Онлине Апплицатион

Многе локалне, регионалне и националне банке дозвољавају корисницима да отворе и финансирају своје нове чекове и штедне рачуне потпуно онлине. Међутим, док је он-лине процес пријаве згодан, он не уклања захтјев за идентификацијом. Када се пријавите за нову провјеру, штедњу или други банковни рачун на мрежи, од вас се тражи да унесете врсту идентификације коју користите, заједно с идентификационим бројем на том документу. На пример, можете да унесете свој број возачке дозволе, стање издавања и датум истека да бисте потврдили свој идентитет и отворили свој рачун.

Сецондари ИД

Будући да многе банке захтијевају два облика ИД-а, боље је да буду претерано припремљене него неприпремљене. Побрините се да имате важећу идентификацијску исправу за фотографију коју је издала влада, као што је возачка дозвола, пасош или војна исказница, која ће служити као ваша примарна идентификација. Такође имате на располагању секундарни ИД, као што је главна кредитна картица или ИД студента. Комунални рачун са вашим именом и адресом, уговор о закупу са тренутном адресом, документација о власништву куће, радна књижица, картица социјалног осигурања и извод из матичне књиге рођених су међу осталим облицима идентификације које банка може прихватити као секундарну идентификацију.


Видео: How to Open an Italian Bank Account (Overview)