У Овом Чланку:

Генерално, не можете да приступите средствима која се држе на вашем рачуну за пензионисање под покровитељством послодавца док још имате запослење. Међутим, када се суочи са озбиљном финансијском ситуацијом, порески закон о пореској служби има одредбу која дозвољава повлачење из потешкоћа. Ваш послодавац не мора да дозвољава такво повлачење, јер ИРС не обавезује компаније да повлаче потешкоће запосленима. Ако ваш послодавац дозвољава повлачење из тешког стања, морате написати писмо у којем је детаљно објашњен разлог због којег вам је потребан новац. Требало би такође да пружите свом послодавцу неке документарне доказе који подржавају ваш случај.

Степ

Прегледајте смјернице ИРС-а за повлачење потешкоћа како бисте утврдили да ли сте квалифицирани за такво повлачење. Можете извршити повлачење за покривање медицинских трошкова за вас или издржаване особе, за куповину примарног пребивалишта, за плаћање ради спречавања исељења или оврхе, за покривање трошкова образовања, трошкове погреба или за завршетак неопходних поправака у вашем дому. Прегледајте план послодавца да бисте осигурали да вам план дозвољава да повлачите средства и сазнате од вашег надзорника особу којој бисте требали упутити писмо.

Степ

Упишите своје име, адресу, број телефона и е-адресу на врху странице. Укључите име и адресу послодавца, као и датум непосредно изнад главног дела писма. Користите формални поздрав да бисте започели писмо као што је "коме се то може односити", ако не морате да га адресирате одређеној особи.

Степ

Објасните да морате повући потешкоће у првој реченици писма и навести разлог за повлачење. Укључите тачан износ у доларима који вам је потребан да бисте ријешили своје финанцијске тешкоће, али имајте на уму да можете приступити само новцу који сте положили на рачун, а не доприносима послодавца. Приложите одговарајућу попратну документацију у писму, као што је обавештење о исељењу или медицински рачун, и детаљно наведите пратећу документацију коју сте навели у писму.

Степ

Потпиши писмо. Одштампајте најмање два примерка писма, тако да га можете дати свом послодавцу и задржати један за своје евиденције. Ваш послодавац би требало да се директно обрати чувару 401к да би одобрио повлачење, али можда ћете морати дати копију писма кустосу 401к.


Видео: