У Овом Чланку:

Оппенхеимер фондови имају широк спектар инвестиционих опција за индивидуалне инвеститоре. Већину њихових индивидуалних избора фондова могу купити и мали инвеститори на један од три начина, или као А акције, Б акције, или Ц акције. (Акције Н и И су доступне институцијама и кроз планове 401к.) Дионице наплаћују унапријед трошкове продаје, дионице Б имају потенцијално одгођену продајну накнаду, која се плаћа ако се фонд прода у одређеном временском периоду, док дионице Ц имају мању одложену продајну накнаду плаћену у краћем временском периоду. Начин повлачења из породице Оппенхеимер фонда без казне зависиће од класе акција које сте првобитно купили.

Пар са књиговођом

Консултујте свог финансијског саветника

Степ

Ликвидирајте куповину А акција. Ако сте првобитно купили А акције, платили сте продајну накнаду до 5,75% када сте купили фонд. У замену за вишу почетну накнаду, Оппенхеимер вам дозвољава да продате своје А акције у било које време без икакве додатне накнаде или казне. Очигледно, што брже продате акције, већа је вероватноћа да ћете остварити губитак на својој инвестицији, а то се може сматрати казном, иако вам није наплаћена додатна накнада за продају. На пример, ако купите своје акције А, платите накнаду, а затим одмах продате своје акције, док нећете имати никакву додатну наплату, одмах ћете изгубити до 5,75 одсто своје инвестиције, уместо да инвестицији дате шансу надокнади овај трошак.

Степ

Будите стрпљиви са својим Б дионицама, а затим их продајте. У Оппенхеимер фондовима, дионице Б неће вам наплатити накнаду, али ако продате дионице у року од 6 година, морат ћете платити казнену накнаду или различите величине, до 5 посто. Међутим, након што поседују Б акције 6 година, оне се аутоматски претварају у акције А, које не носе одложену продајну накнаду. Дакле, ако поседујете Б акције и можете чекати, након 6 година можете их продати без казне, баш као што бисте могли са А акцијама.

Степ

Продајте своје Ц акције након годину дана. Ц акције у Оппенхеимер-у немају накнаду за продају, али оне носе одложену продајну накнаду, слично као Б акције. Међутим, са Ц акцијама, износ одложене продајне накнаде је само 1%, а нестаје након што сте имали фонд за једну годину.

Степ

Успоставите програм аутоматског повлачења. Ако поставите аутоматско повлачење од најмање $ 100, можете искористити и Б акције и Ц акције без казне, све док ове исплате не прелазе 10% вредности вашег рачуна у било којој години.


Видео: