У Овом Чланку:

Заједнички фондови, састављени од акција, обвезница и других хартија од вредности, диверсификују портфеље и шире ризик. Многи инвеститори их купују за рачуне за одлазак у пензију и дугорочни раст капитала. Већина појединачних инвеститора схвата важност процјене инвестиционих трошкова. Средства класе К, која се понекад називају "институционалним" фондовима, нуде уштеде трошкова институционалним инвеститорима и квалификованим фондовима капитала, као што су пензије и планови за одложене порезе. Многе велике породице заједничких фондова нуде класе К узајамних фондова.

Дефинишите узајамни фонд класе К.: трошкова

Управљајте трошковима за веће могуће поврате.

Трошкови узајамног фонда

Након процене врста хартија од вредности у фонду, циљева управљања фондовима и историјског учинка, одредите инвестиционе трошкове. Овај коефицијент трошка или трошкова представља постотак укупне нето имовине фонда. Као додатак трошковима стицања или располагања вриједносним папирима, провизијама, оптерећењима или трошковима 12б-1, годишњој расподјели или маркетиншким накнадама укљученим у укупне трошкове пословања, омјер трошкова дефинира колико укупног капитала фондова пружа фонд. Чак и без оптерећења средства покривају оперативне трошкове.

Професионални инвеститори процјењују све аспекте улагања. Трошкови за управљање капиталним утицајем на укупне перформансе.

Класа К Фондови

Фондови класе К запошљавају идентичне управитеље фондова као малопродајне инвестиционе фондове с нижим омјерима трошкова.

Многи инвеститори бирају породице узајамних фондова за флексибилност и привилегије размјене фондова.

На пример, инвеститор бира фонд чији циљеви одговарају њеном сопственом у 25. години. Трендови на тржишту акција и обвезница су позитивни: она бира уравнотежени фонд са добрим резултатима.

Касније, рецесија мења тржишне трендове. Инвеститор пребацује своја средства у конзервативни фонд прихода. Пошто је инвестирала у породицу фондова, фондови се крећу унутар породице фондова.

Сада инвеститор чује за узајамне фондове класе К. Универзитет за који ради објашњава предност нижих трошкова за своје инвестиције. План 403 (б) доступан је многим запосленима непрофитних организација. Слично као и код 401 (к) плана, њена средства расту од пореза.

Инвеститор бира фонд у складу са њеним инвестиционим циљевима, изгледима тржишта и временом за пензионисање на исти начин на који је увијек то чинила. Она утиче на разлике у омјеру трошкова како би одабрала фонд класе К.

Трошкови и укупни повратак

Користећи пример од $ 100,000, инвеститор изнад идентификује узајамни фонд који испуњава њене инвестиционе критеријуме. Фонд класе К наводи омјер годишњих расхода од 0,2 посто, или годишњи трошак од 200 долара за управљање и одржавање инвестиције. Фонд не-класе К, којим управљају исти портфолио менаџери као истоимени малопродајни фонд, показује коефицијент трошкова од 1,5%, или 1.500 УСД годишње.

Улагање у фонд класе К очигледно је привлачно инвеститору. Уштеде у трошковима побољшавају укупан повратни потенцијал.

Фунд Фамилиес

Ваш послодавац бира фондове и породице средстава за своје планове. Процените фондове који највише одговарају вашим инвестиционим циљевима и изгледима. Упоредите однос трошкова између малопродајних инвестиција и институционалног инвестиционог еквивалента. Фонд "К" највероватније обезбеђује нижи однос трошкова.

Породице узајамног фонда са фондовима класе К

Примери великих породица фондова са фондовима класе К укључују Аллианце Бернстеин, Блацк Роцк, Федератед, Фиделити, Мундер и РС инвестиције. Већина фондова великих фондова активно тргује. Истраживачке цене и разлике у трговању.

Увијек затражите проспект прије улагања у било коју сигурност. Овај чланак није понуда за куповину или продају хартија од вриједности.


Видео: Ian Dunbar: Dog-friendly dog training