У Овом Чланку:

Из разних разлога, као што су високе таксе за одржавање и лоше инвестиционе опције, можда ћете желети да пребаците средства из свог тренутног здравственог плана штедње у другу ХСА. Да бисте извршили ролловер, мораћете да се консултујете са скрбником који држи ваш текући рачун.

Контактирање скрбника

Само слутбеници или повјереници који су квалифицирани за слутбу унутрашњих прихода могу отворити ХСА. Скрбник је финансијска институција која нуди план, као што је банка, кредитна унија или осигуравајуће друштво. Ако сте добили план преко свог послодавца, вашу ХСА још увијек држи скрбник. За упутства о преусмеравању вашег ХСА, контактирајте скрбника за ваш текући рачун. Ако ваш послодавац спонзорира ваш план, обратите се одјелу за људске ресурсе или администратору плана.

Захтевајте дистрибуцију

Пратите инструкције Вашег скрбника за тражење дистрибуције ваших ХСА средстава. Можда ћете моћи да попуните и пошаљете образац за дистрибуцију на мрежи. У супротном, обично можете слати, слати факсом или слати образац. Обично морате навести образац за идентификацију, као што су адреса и број социјалног осигурања, плус износ који желите да вам се исплати. Овај износ може бити пуни износ, или делимични износ Вашег салда. Ваша банка би могла да уплати новац директно на ваш банковни рачун, или вам може послати чек.

Можете затражити само један прелаз за годину. Имате и 60 дана од када сте примили дистрибуцију како бисте депоновали средства у ваш нови ХСА. Ако не испоштујете рок од 60 дана, ваша дистрибуција ће бити подложна порезу на доходак и казни од 20%.

Попуните образац доприноса

Морате већ имати успостављену ХСА са новим провајдером да бисте захтевали депозит ваших средстава. Можда ћете морати да попуните посебан образац којим овлашћујете свог новог провајдера да уплати депозит. Уопштено, морате приложити свој допринос за обнављање са обрасцем.

Затварање налога

Образац за дистрибуцију вашег старог провајдера може имати опцију да затворите свој претходни ХСА налог. Ако то није случај, позовите провајдера и затражите да он затвори рачун.


Видео: